金融碩士在讀,還有必要考CFA證書嗎?

CFA證書,作為全球金融行業的知名證書,CFA有著深厚完整的金融知識體系。與此同時,金融學碩士的學科范圍也十分廣泛?;蛟S有人會疑惑“如果金融碩士在讀,還有必要考CFA證書嗎?”、“金融碩士的課程與CFA考試有什么聯系和區別?”

今天,融躍小編給大家整理一下CFA證書與金融碩士的聯系和區別,讓大家能夠系統的了解兩者的關系!

金融學碩士課程與CFA考試科目對比

CFA(特許金融分析師)要求持證人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從基礎概念的掌握,到分析工具的運用,以及資產的分配和投資組合管理。從基礎性的協會道德守則(一級重點)、統計學、宏觀微觀經濟學、貨幣銀行學、財務報表分析(一級和二級重點)、公司理財,到結合實務的股權估值(二級重點)、投資組合管理(三級重點)、衍生品交易、另類投資。

金融碩士專業主要培養具有堅實金融學理論基礎和較高應用技能的專業人才,培養學生綜合運用金融學、經濟學、管理學、現代計量分析手段解決理論問題與實踐問題的能力,使學生既了解國際金融業的前沿發展,又能密切聯系中國的實踐,具備比較強的研究能力和創新潛力,可以適應金融管理部門、各類金融機構和研究機構的工作。

首先對于考研金融專業或者其他的相關經濟專業而言,考研的科目一般是:數學三(高數、線代、概率)、英語、政治、專業課。

CFA則是國際證書,考試也是全英文的,所以我們在備考CFA的過程中每天都在潛移默化的學習英語,并且CFA英語跟金融相關專業考研英語一致度很高。

所以CFA的學習有助于考研英語的提升;其次考研需要考數學,而CFA本身就是需要數學的概率統計相關知識,這跟考研數學是基本保持一致的。

金融碩士側重研究型,CFA側重應用型。CFA考試主要學習證券管理和金融分析,在這些領域要比金融碩士更專業與深入。

CFA和金融碩士有所重合相關課程:

CFA

Economics

Corporate Finance

Fixed Income Investments

Derivatives

金融碩士

Corporate Finance(Term 1)

Financial Econometrics(Term1)

Derivatives and Risk Management(Term 2)

Fixed-Income Securities(Term 2)


從整體來看,CFA課程體系和金融學碩士的課程體系有著相當多的重合科目。也有人說,如果你考過CFA,也就差不多考了一個金融學碩士。當然,二者之間也有不少的區別。

CFA證書與金融碩士的區別

簡單來說,CFA考試側重應用型,而金融碩士側重研究型。金融碩士課程幾乎覆蓋了CFA考試一級的課程。CFA考試二級的話開始有部分內容覆蓋不到,但是有背景,稍稍思考一下很多東西理解也還是沒問題。

CFA考試一級的知識量相當于國外金融本科的知識量

CFA考試一級知識是基礎理論知識的打基礎階段,金融相關的所有知識都會讓考生學習,考試考核也以理論知識定性判斷。

CFA考試一級首先就是涵蓋了整個證券市場投資的產品介紹,這也是很多銀行內訓或者培訓的出發點,權益類產品里面所提到的證券市場基本知識,還有權益類產品的基本估值模型,還有就是固定收益里面所提及的TIPS還有反利率債券,政府債券,公司企業債,MBS/ABS等等,最后就是期貨期權,經濟學里的財政政策和貨幣政策。

CFA考試一級的內容國外金融碩士課程基本有覆蓋,理解基本不會有問題。如果上完碩士課程再去考CFA考試會事半功倍。雖然原理是一樣的,但在CFA考試的內容細節上仍要注意,畢竟與金融碩士存在差異。

CFA考試二級側重實務知識的考核

如果說CFA考試一級考理論,二級則是考實務能力,CFA二級的知識水平和要求基本可以勝任投資分析員的知識和能力要求。

再者CFA二級的整個知識體系有了質上提升,那就是資產評估,而且偏重方向是金融資產評估,整個二級所圍繞的出發點就是利用各種模型和定量分析原理,對復雜的金融市場進行預測和深度的觀察,并且強調出財務分析的重要性,其側重點其實在債券和股票估值的區分尤為明顯,股權類資產所關注的是ROE的持續性還有利潤率和收入的一致性,那么債券類的重點就是現金流是否充足或者就是各類資產的質量還有數量。

所以整個二級所要告訴我們的,就是金融資產估值其實偏重于在基本面的基礎上,在去利用模型和數學進行深度挖掘潛在價值,但是二級并沒有把重點放在投資管理,二級的整個學習體系已經夠一些分析師運用了,并且在實操過程中已經可以完完全全的覆蓋了基本的價值評估原理,那就是現金流為主的折現。

因為分析師報告主要面對的客戶是企業咨詢或者是其他另外的一些兼并重組事項,不一定就是針對一般的客戶,這些在二級的公司理財還有財務章已經明確的給出了估值的解決方案。

CFA三級要求以投資基金經理的思維來評測投資組合的收益與風險

CFA三級以投資基金經理的思維和角度來綜合評測投資組合的收益與風險,整體定位和把握每個投資分項的特性,如養老保險和風投、股票、國債的投資權重和突發問題處理等等。

CFA三級所涵蓋的內容就是一位成功的基金經理所必須掌握的技能,包括行為金融學,還有就是組合管理。

這部分的內容和一級二級聯系起來,我們再回頭學習,其實CFA一級到三級就是一個分析師成長的過程,CFA的金融知識通??梢栽谝院笸瑢W們畢業面試中或者工作中充當堅強的后盾了,不需要再去花大量時間觀看額外的書籍,而且CFA考試的例題還有習題里面的很多名詞,也都是采用專業詞匯進行描述的,這對提升大家的英語理解能力還有適應以后研讀英文研究報告的能力,是有幫助的,這是很多國內的一些高難度考試時達不到的。

雖然學習三個級別的考試內容通常需要獨自完成,但在拿到CFA考試資格后,人們可以選擇加入協會——CFA協會是全球性的機構,它開展職業繼續教育,并提供社交機會,會員既可以獨自展開聯絡,也可以在協會每年舉辦的諸多活動上發展人脈。

從這個角度來說,如果你沒有時間去考金融碩士,不妨考一個CFA證書,也是很劃算的。

CFA證書+金融碩士

國內金融證券市場的持續發展,越來越多的CFA持證人活躍在國內的金融投資舞臺,許多已擔任了如基金經理、投資總監、研究總監、財務總監等重要職位,年薪突破百萬也是非常普遍。CFA 對金融碩士是錦上添花的作用,對非金融碩士的本科學生和沒有金融基礎的同學更有較大的幫助。

MSF金融學碩士主要的專業方向包括金融分析、投資管理以及公司財務等。典型的核心課程包括投資分析、公司財務以及財務管理或管理會計。其基礎學科包括經濟學、會計學、計量法(貨幣的時間價值與統計學概論)。

主要的研究領域包括:證券管理、金融模型建構、兼并與并購以及實務期權等。盡管有一些非數量分析的選修課程,如公司治理、商業倫理以及商業戰略等,但基本上MSF主要課程以數量學方面為主。

MSF課程也包括金融經濟學、金融風險管理等經濟學與管理學的分支與交叉學科。所以不論是金融、經濟或一般商科的本科生都可以申請,但基本的申請條件是優秀的計算能力, 比如:微積分與概率。同MBA下的金融相比,MSF主要研究金融領域,對于一般管理類學科涉及比較少。也就是說MSF主要對金融或金融市場關注,而 MBA更為多樣化,雖然修金融的相關課程,但涉及商業領域的其它學科與領域,比如人力資源管理、經營管理等。

CFA項目主要學習證券管理和金融分析,在這些領域要比金融碩士更專業與深入,在其它領域就要差一些。一些大學的金融碩士根據CFA考試的內容與時間進行安排,一些大學的金融碩士項目干脆就定為金融分析專業。

如果你的學習能力沒問題,能夠適應一定的壓力,CFA對你來說就是非常好的選擇。雖然不會給你帶來直接的工作機會,但別人會因此對你的認可更高,而且對自己是一種提升,不管是專業能力還是學習能力。

另外,很多分析師的工作是需要復合背景的,理工科本科+金融經濟類碩士+CFA,這樣的背景會更有前途。

因此,考CFA和金融碩士考研并不矛盾,具體情況需要大家根據自己的專業、性格、特長、未來定位等具體分析。無論選擇哪條路,或者幾條路一起走,只要能夠認真、堅定地走下去,就一定能取得成績,為自己的未來加分。